警示案例

　　近期，大方县居民陈某在网络社交平台上结识了一名网友。对方以“投资理财高额回报”为诱饵，向陈某发送两个链接，诱导其下载两款假冒“中信证券”的APP。初期，陈某申请提现时，均能收到来自私人账户的汇款回款，这使其对平台真实性深信不疑，遂累计追加投资达130余万元。然而，当陈某后期试图将全部本金及收益一次性提现时，平台以“未达到分红门槛”为由予以拒绝，并切断联系。陈某此时方觉受骗，随即报案。

　　诈骗套路

　　本案属于典型的“杀猪盘”+虚假投资理财类电信诈骗，其核心手法可拆解如下：

　　一、社交引流，建立信任。诈骗分子利用社交平台，以“网友”身份接近受害者，通过日常聊天培养情感或信任感，为后续推销投资做铺垫。

　　二、仿冒正规机构。发送非官方渠道链接，诱导下载高仿或冒名“中信证券”的非法APP。此类APP界面常仿制真实交易系统，但后台数据完全由诈骗团伙操控。

　　三、“放长线钓大鱼”的返利陷阱。前期允许小额提现，且回款来自私人账户（而非券商或托管银行的对公账户），这是关键漏洞。此举旨在制造“能赚钱、可出金”的假象，降低受害人警惕性，诱使其追加巨额本金。

　　四、拒绝出金与“杀猪”收割。当受害人投入大额资金并申请提现时，诈骗方编造“分红额度不足”“账户冻结”“流水不够”等借口，彻底关闭提现通道，完成资金侵占。此时APP通常无法再登录，或客服失联。

　　警方提醒

　　★ 任何通过非官方应用商店下载的投资理财APP均高度可疑；

　　★ 正规金融机构的充值和回款必须通过同名对公账户，绝不会使用私人账户转账；

　　★ 凡先给甜头再要求“追加投资”或“达标才能提现”的，均为诈骗典型信号。

　　转自：大方公安微信公众号