进店正常购物,随后提出扫码转账、请店主帮忙兑换现金,看似平常的请求,背后竟藏着新型骗局。近期,这类骗局盯上各地小商铺,不少店主不慎中招,不仅转账资金无法提现,就连自身收款账户也被冻结,蒙受不小损失。近日,湖北黄冈武穴警方就破获了一起此类案件,揭开了骗局的完整套路。
案发当天下午,黄冈武穴市龙坪派出所接到辖区一名商户报警,店主称自己店铺的收款账户突然被冻结,账户内资金完全无法提现,焦急之下只能向警方求助。接警后,警方第一时间联系相关支付平台展开调查,经核查发现,报警商户账户内一笔3000多元的转账交易,涉嫌涉诈资金流转,这也是账户被冻结的直接原因。
“山东青岛一名受害人遭遇网络诈骗后,将涉诈资金转到了咱们这边商户的账户上,支付平台接到公安机关协查函后,便将这笔3000多元的转账及对应账户全部冻结了。”黄冈武穴市公安局龙坪派出所民警吕嘉欣介绍道。
面对警方的核查,报警店主表示对此事完全不知情,随后仔细回忆起账户异常前的经营细节,想起这笔3000多元的转账,来自当天上午一名进店的陌生男青年,对方正是以“换现金”为由完成了这笔扫码转账。


民警还原了嫌疑人的作案手法:该男子进入商铺后,先是正常购买香烟,随后随口提出自己需要现金,请求店主帮忙,通过扫码转账等额资金,让店主兑换现金。征得店主同意后,男子当场拍下店主的商务收款二维码,发给自己的同伙,同伙完成转账、店主确认收到钱后,店主便将1600元现金和香烟一并交给了该男子,没想到就此掉入骗局。
案发后,警方调取涉事商铺监控录像,通过视频侦查快速锁定这名换现金的男子及其同伙,随后对两人的活动轨迹展开全面细致排查,摸清了他们的作案范围和涉案情况。
“经过侦查,这名男子和同伙在短短五天时间里,流窜至武穴大金镇、龙坪镇、石佛寺镇、城区以及田镇等多个辖区,连续作案13起,涉案总金额达到5万元。”吕嘉欣说道。

锁定嫌疑人踪迹后,警方迅速出击,成功将犯罪嫌疑人王某、陈某一举抓获。到案后,两人对自己利用商户账户,为境外诈骗团伙“洗钱”的犯罪事实供认不讳,彻底交代了骗局的核心套路。
“案发前,陈某和王某通过翻墙软件联系上境外诈骗集团,按照对方指示,将涉诈资金通过扫描店主收款二维码的方式‘洗’出来,事后从中牟取暴利。他们就是趁着店主不知情,将商户的收款账户,变成了诈骗资金的中转洗钱工具。”吕嘉欣进一步解释道。
目前,犯罪嫌疑人王某、陈某已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。警方特此提醒广大个体商户,遇到陌生人提出“扫码转账换现金”的请求,一定要提高警惕,切勿轻易答应;尤其是面对大额转账、非直接到店扫码的转账交易,更要谨慎核实。一旦账户接收的资金涉嫌违法犯罪,账户会被立即冻结,不仅资金无法提现,还可能面临钱货两空的局面。商户若遇到类似可疑情况,务必第一时间保留相关证据,及时报警求助。
转自:经视直播
点击右上角
微信好友
朋友圈

点击浏览器下方“
”分享微信好友Safari浏览器请点击“
”按钮

点击右上角
QQ

点击浏览器下方“
”分享QQ好友Safari浏览器请点击“
”按钮
